As conclusões do estudo Schroders Global Investor Study 2022, centrado na sustentabilidade, que inquiriu mais de 23.000 pessoas que investem a partir de 33 locais a nível global, constataram que dois terços dos portugueses inquiridos (66%) acreditam que o investimento sustentável é a única forma de assegurar a rentabilidade a longo prazo, em comparação com 60% das pessoas a nível global.
Os portugueses inquiridos estão também cada vez mais conscientes de que as práticas de investimento têm um papel importante a desempenhar na abordagem de questões de sustentabilidade global, com 67% deles a concordar que o investimento pode impulsionar o progresso em desafios de sustentabilidade, tais como as alterações climáticas. Os portugueses estão preocupados que as alterações climáticas possam ter um impacto nos seus investimentos, com 58% dos investidores locais a salientar que esta é uma preocupação fundamental para eles. Isto poderia ser um fator que os encorajaria a explorar estratégias de investimento sustentável.
É encorajador ver que quanto maior for o seu nível de conhecimento, maior será a sua convicção sobre o potencial do investimento sustentável. Os investidores “especialistas” portugueses são mais propensos a acreditar que investir de forma sustentável é a chave para a obtenção de retornos a longo prazo (68%) em comparação com as pessoas que se classificam a si próprias como menos conhecedoras: 65% dos investidores “intermédios” e 60% dos que acreditam ter conhecimentos de investimento “principiante/rudimentar”. Do mesmo modo, 70% dos investidores “especialistas” partilham a opinião de que investir de forma sustentável pode gerar mudanças positivas quando se trata de desafios como as alterações climáticas.
Quase todos os inquiridos portugueses reconhecem a atratividade dos fundos sustentáveis (91%), sendo que 60% destes vêem-nos como atrativos devido ao impacto ambiental mais vasto, que aumentou desde 2021 (52% em 2021). 45% dos investidores portugueses vêem-nos como atrativos devido aos seus princípios societais.
Investir de acordo com as preferências de sustentabilidade das pessoas
O estudo concluiu também que de todos os fatores que encorajariam as pessoas a aumentar os seus investimentos sustentáveis, o mais popular foi a capacidade de escolher investimentos alinhados com as suas preferências pessoais de sustentabilidade (57% globalmente e em Portugal). O próximo fator impulsionador mais elevado seria mais educação sobre o investimento sustentável em geral (48% também a nível global e em Portugal). Por outro lado, o que os investidores consideram como a maior barreira para aumentar os seus investimentos sustentáveis é a falta de transparência, e os dados comunicados pelos fornecedores sobre o impacto dos investimentos sustentáveis. Isto foi mencionado por 49% dos inquiridos portugueses e 51% dos inquiridos em todo o mundo.
Em termos de objetivos específicos de sustentabilidade dos investidores, as respostas portuguesas estão muito de acordo com as globais, ambas mencionando a educação de qualidade como a área mais importante em que gostariam que os seus investimentos tivessem impacto (47% a nível global, 51% em Portugal) seguido de boa saúde e bem-estar (44% a nível global, 40% em Portugal). Para os investidores portugueses, a redução das desigualdades seria o seu terceiro objetivo preferido (36%), enquanto a nível global seria água de qualidade e saneamento (39%).
Os países com níveis de pobreza mais elevados parecem dar prioridade à luta contra a pobreza em detrimento de outros fatores. Na Índia, a eliminação da pobreza é a principal prioridade (tendo sido selecionado por 21% dos investidores, a nível global). Em contraste, os investidores na Suíça selecionaram como prioridade a melhoria da educação.
É de destacar a forma como os objetivos socialmente focalizados estão a ganhar destaque entre os investidores portugueses, que estão empenhados no investimento sustentável, com uma educação de qualidade e a redução das desigualdades que figuram neste estudo como as áreas em que gostariam de ver os seus investimentos terem o maior impacto. Por outro lado, é reconfortante ver a correlação entre o nível de literacia financeira e a confiança no investimento sustentável e que quanto mais um investidor souber, mais confiante estará na capacidade do investimento sustentável tanto para gerar retornos a longo prazo como para contribuir para objetivos ambientais e sociais. Acreditamos que ainda há muito trabalho educativo a fazer, uma vez que quanto mais as pessoas compreenderem os produtos em que investem e o seu impacto na sociedade e no ambiente, mais capital deverá fluir para o investimento sustentável.